Правила приема платежей

Информационное сообщение в целях ПОД/ФТ.

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится при осуществлении Банком, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, если у работников Банка, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Таким образом, если сумма превышает 15 000  (а именно 15 000 руб., 01 коп.) банк обязан идентифицировать клиента.
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина – для граждан Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет (для солдат срочной службы);
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемого органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

Обращаем ваше внимание, что одним из  признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, является дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию (т.е. разбиение крупной суммы денежных средств на несколько сумм, каждая из которых не превышает 15 000 рублей). Эти действия квалифицируются как попытка ухода от процедуры идентификации.